隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的進(jìn)步，購物方式已經(jīng)發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變，錢包不再是隨身攜帶的必須品，掃掃二維碼已經(jīng)成了支付潮流。也正因如此，互聯(lián)網(wǎng)也給了非法分子可乘之機(jī)，尤其是在開學(xué)季、春節(jié)等社會關(guān)注度較高的時間段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)。

在過去一年里，京東金融累計(jì)監(jiān)控?cái)r截高風(fēng)險(xiǎn)訂單超過數(shù)億元，通過大數(shù)據(jù)資源，使各類大數(shù)據(jù)模型和策略，建立了強(qiáng)大的天盾、天網(wǎng)等風(fēng)控系統(tǒng)，對詐騙、套現(xiàn)等行為進(jìn)行堅(jiān)決打擊。

據(jù)京東金融風(fēng)控專家透露，一般來講，，涉及到金融辦事的機(jī)構(gòu)，都會設(shè)置用戶身份核驗(yàn)、交易核驗(yàn)通道，一旦發(fā)現(xiàn)異常，就會迅速觸發(fā)預(yù)警，進(jìn)行交易攔截處理。后臺看不見的風(fēng)控能力需要強(qiáng)大的資源投入，包孕風(fēng)控專家，所以，越知名的機(jī)構(gòu)才有資源在風(fēng)控上做更大的投入，其安適性也越高。

京東白條風(fēng)控在做足自身安適防范后，還通過大數(shù)據(jù)等科技手段幫手警方破獲不法盜刷案。 2017 年 3 月，同樣是按照京東金融提供線索，吉林省吉林市公安機(jī)關(guān)成功破獲一起重大網(wǎng)絡(luò)盜刷類詐騙案，一舉抓獲犯罪團(tuán)伙成員 13 人，繳獲大量電腦、手機(jī)、貓池、銀行卡等作案工具，強(qiáng)力重創(chuàng)日益跋扈獗的網(wǎng)絡(luò)盜刷犯罪活動。

為了維護(hù)用戶權(quán)益，京東金融對被盜用戶先行墊付白條金額，并積極向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并跟進(jìn)配合警方工作。吉林市公安機(jī)關(guān)經(jīng)過縝密偵查和深度經(jīng)營，精確鎖定盜取用戶信息、制作木馬、盜刷交易和銷贓變現(xiàn)全鏈條犯罪嫌疑人，一舉摧毀該黑產(chǎn)犯罪團(tuán)伙。據(jù)了解，該犯罪團(tuán)伙涉嫌在多家電商平臺作案，盜刷交易涉及全國 27 個省、 109 個城市、 306 名被害人，涉案金額共 200 余萬元。