常言道凡事預(yù)則立不預(yù)則廢，很真實(shí)的一個(gè)道理就是不做準(zhǔn)備是不可能比做了準(zhǔn)備再營(yíng)銷(xiāo)的效果來(lái)的好的。對(duì)業(yè)務(wù)員來(lái)說(shuō)，如果事先對(duì)客戶身份和信息情況一無(wú)所知，單純的詢(xún)問(wèn)對(duì)方你想投資嗎?這樣的成功率是多少?不到百分之一。

　　反之，如果是有準(zhǔn)備的業(yè)務(wù)員呢?他們事先已經(jīng)摸清了客戶的身份，工作狀態(tài)等等基本情況，并通過(guò)一定的營(yíng)銷(xiāo)技巧來(lái)設(shè)計(jì)出一系列的交流方案，這種業(yè)務(wù)員的成功率是不是要比什么都不做高的多?

　　所以理財(cái)業(yè)務(wù)員做營(yíng)銷(xiāo)的一個(gè)至理名言就是良好的準(zhǔn)備是成功的前提，準(zhǔn)備的越充分，交流的過(guò)程中越游刃有余。

　　對(duì)于身份信息掌握比較詳細(xì)的客戶，成熟的理財(cái)業(yè)務(wù)員都會(huì)有一個(gè)習(xí)慣就是將需要和客戶交流和客戶可能需要提出的問(wèn)題列一個(gè)表，同時(shí)寫(xiě)出最客觀中肯的回答。這樣在溝通的時(shí)候，客戶不管怎么提問(wèn)，業(yè)務(wù)員都能做出最正確且詳細(xì)的回答。

　　當(dāng)業(yè)務(wù)員能有效的解決客戶的疑惑和問(wèn)題，還能夠給出一定的投資建議以及投資方案，如果真的是有想法投資的客戶，遇到這樣負(fù)責(zé)任的理財(cái)業(yè)務(wù)員，誰(shuí)不愿意和他合作呢?

　　很多時(shí)候準(zhǔn)備工作做好了，要比臨場(chǎng)發(fā)揮的情況更為重要，畢竟電話營(yíng)銷(xiāo)客戶是看不到你的表情和動(dòng)作的，只要業(yè)務(wù)員能有效的解決客戶的需要，同時(shí)能做的甚合客戶心意的話，成單就很容易完成了。