通常在電話的溝通工作中，大部分業(yè)務員都會直接了當?shù)恼f明自己身份和貸款信息，客戶如果有興趣了解的話，就會詢問一些其他的問題。

　　而這些客戶，基本可以稱作意向客戶。

　　比如當客戶詢問你們什么公司，怎么借款之類的問題時，此時業(yè)務員應該意識到這是有興趣的借款的表現(xiàn)，所以在適當?shù)慕忉尯罂捎^察客戶的后續(xù)反應。

　　如果客戶有希望了解更多的想法，業(yè)務員是可以適當?shù)奶岢黾s見的時間，如果客戶沒有時間的話應該主動提出上門拜訪，會增加很多合作的機會。

　　當然約見的前提是客戶的確有貸款的需要，所以業(yè)務員在約見之前可以從客戶身上了解到一些關于他們的要求和需要，這樣在見面的時候才可以有效的解決主要問題。