其實(shí)不管是有沒有經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)業(yè)務(wù)員做電話營(yíng)銷的時(shí)候，對(duì)客戶進(jìn)行邀約的過程中其實(shí)是不能在腦海里對(duì)客戶進(jìn)行過濾的。不能一開始就否決對(duì)方的能力去判斷對(duì)方是否能不能購買。

　　因?yàn)?strong>理財(cái)業(yè)務(wù)員做電話營(yíng)銷最大的目的就是邀約客戶見面，見面的目的才是確認(rèn)雙方是否可以合作的時(shí)候，而不是在電話里就直接判斷完畢的。

　　任何事情都不能提前完成設(shè)定，不要覺得一個(gè)年紀(jì)偏大的大叔就不會(huì)購買理財(cái)產(chǎn)品，即便他不購買，他還有兒女，同事和親戚朋友，萬一身邊的人就有需要購買的人呢?不錯(cuò)過任何一個(gè)可以挖掘客戶的機(jī)會(huì)是每個(gè)理財(cái)業(yè)務(wù)員的職業(yè)原則。

　　通常在電話中，客戶對(duì)業(yè)務(wù)員的了解是比較有限的，只能通過雙方交流去獲得相關(guān)信息。其實(shí)對(duì)業(yè)務(wù)員來說也是這樣的，當(dāng)在未完全了解一個(gè)人的情況下，冒然的對(duì)一個(gè)人下定義其實(shí)是很不負(fù)責(zé)任的體現(xiàn)。

　　所以理財(cái)業(yè)務(wù)員要有的思想觀念是每一個(gè)人都是可以挖掘的潛在客戶，他的身后可能存在著無限的人力資源，在做電話營(yíng)銷的時(shí)候，一定要以嘗試邀約對(duì)方見面為最后的目的，從而展開更深的了解。

　　電話營(yíng)銷最終的目的其實(shí)就是的業(yè)務(wù)員將客戶邀約出來，進(jìn)一步的談?wù)摵献鞯氖虑?。如果理?cái)業(yè)務(wù)員對(duì)客戶預(yù)先就下了定義，這是不太好的一種情況。