2017 年 8 月 7 日，三位財(cái)經(jīng)大咖吳曉波、葉檀、馬光遠(yuǎn)齊聚在北京國(guó)家會(huì)議中心，面對(duì)國(guó)內(nèi)投資收益逐年下滑的金融市場(chǎng)以及新中產(chǎn)日益增長(zhǎng)的焦慮情緒，三位名人此次是為了共同探討一個(gè)話題——“中國(guó)下一個(gè) 10 年，我們?nèi)绾瓮顿Y?”
但其實(shí)這次三位名人到來(lái)還有一個(gè)目的，他們要考察一位從業(yè) 26 年的證券“老兵”，他叫薛峰。據(jù)悉，薛峰用 10 年時(shí)間專注打磨了一款理財(cái)辦事，名為 “薛掌柜基金組合辦事”，2007 年- 2016 年，他的基金組合辦事取得了 10 年平均年化收益率11.3%的業(yè)績(jī)。
歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)，投資需謹(jǐn)慎
讓現(xiàn)場(chǎng)一百余位參會(huì)媒體感到不測(cè)的是，經(jīng)過(guò) 3 個(gè)多小時(shí)的交流探討后，吳曉波在現(xiàn)場(chǎng)下載了薛掌柜APP，并率先投資體驗(yàn)，葉檀與馬光遠(yuǎn)也紛紛體現(xiàn)，基金組合辦事將破解 3 億新中產(chǎn)財(cái)富焦慮，或?qū)⒊蔀橹袊?guó)未來(lái) 10 年的投資主流。
這位薛掌柜究竟是如何打動(dòng)吳曉波、葉檀與馬光遠(yuǎn)這三位大咖的呢?
吳曉波現(xiàn)場(chǎng)出考題：如何破解新中產(chǎn)的財(cái)富焦慮?
關(guān)于新中產(chǎn)的財(cái)富焦慮，用“國(guó)民新中產(chǎn)代言人”吳曉波的話來(lái)說(shuō)“是不認(rèn)命，是想追求更好的生活”。然而回歸理性分析，焦慮主要分在兩端，一端是職務(wù)性收入是否提高?另一端，也是根源所在——“財(cái)產(chǎn)性收入的不確定“，辛苦打拼積累的三五十萬(wàn)，每年要和一路高漲的CPI競(jìng)賽，卻難以找到好的投資標(biāo)的，“之前大家有了錢(qián)要么去股市，要么去房市。這么多年下來(lái)買(mǎi)股票是行為藝術(shù)，可能買(mǎi)房子是對(duì)的“。但本年開(kāi)始房產(chǎn)領(lǐng)域去杠桿化明顯，從前主要投資不動(dòng)產(chǎn)的吳曉波也慨嘆，“這是高風(fēng)險(xiǎn)的投資，我覺(jué)得效率很低”。
長(zhǎng)期研究中國(guó)房地產(chǎn)的著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬光遠(yuǎn)也認(rèn)同這個(gè)不雅觀點(diǎn)，“買(mǎi)房就能賺錢(qián)的時(shí)代或許已經(jīng)結(jié)束”。他直言:“調(diào)控政策這么大力度的情況下，加上行業(yè)自己的周期性因素，中國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)實(shí)際上已經(jīng)變天了?！薄?/p>
“真正到中產(chǎn)階級(jí)以后，人們打理財(cái)富的主軸是兩個(gè)：第一是規(guī)避未來(lái)的動(dòng)蕩性，第二是過(guò)上更幸福的生活。在這個(gè)配景下，新中產(chǎn)需要一種專業(yè)的相對(duì)穩(wěn)健的投資方式?！皫е@樣的疑問(wèn)，吳曉波現(xiàn)場(chǎng)發(fā)問(wèn)薛掌柜：“中國(guó)新中產(chǎn)如何破解財(cái)富焦慮?“
薛掌柜憑什么打動(dòng)國(guó)民新中產(chǎn)代言人?
房市無(wú)路，投資無(wú)方，如何破解中國(guó) 3 億新中產(chǎn)的財(cái)富焦慮?面對(duì)三位大咖的拷問(wèn)，薛掌柜創(chuàng)始人薛峰用歷經(jīng) 10 年研究與實(shí)戰(zhàn)推出的第五代基金組合辦事交出了答卷。
薛峰于 2007 年推出國(guó)內(nèi)首款基金組合辦事。十年間，薛峰帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)在實(shí)戰(zhàn)中對(duì)策略進(jìn)行了無(wú)數(shù)遍的驗(yàn)證、優(yōu)化，期間更進(jìn)行了四次迭代升級(jí)，終于推出了第五代基金組合辦事。
對(duì)此，吳曉波體現(xiàn)，“本來(lái)買(mǎi)基金很麻煩，要去選一只基金，四千多只讓我選，都不知道哪個(gè)好“。薛掌柜基金組合辦事從 4000 多只基金中精選4- 6 只構(gòu)建投資組合，并按照宏不雅觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)行情變革進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。吳曉波不禁感慨：“幾分鐘就完成基金組合辦事的參與，你甚至不消懂基金，不消懂什么叫定投，什么是指數(shù)基金和股票型基金。”
但真正讓三位名人打消疑慮的，是薛掌柜所展示的基金組合辦事歷史業(yè)績(jī)： 2007 年- 2016 年，薛掌柜基金組合辦事 10 年平均年化收益率11.3%。
“十年算是兩個(gè)大周期了，經(jīng)過(guò)兩個(gè)大周期的考驗(yàn)，這不是一件容易的事情?！比~檀評(píng)價(jià)道。
吳曉波認(rèn)為，“薛掌柜基金組合辦事經(jīng)過(guò)十年時(shí)間的打磨和不停的迭代，這種建立在安適、穩(wěn)健前提下的專業(yè)辦事正是新中產(chǎn)人群需要的。"
最后，在得知薛掌柜首創(chuàng)了“不達(dá)超額收益，不收任何辦事費(fèi)“的辦事模式后，吳曉波更是當(dāng)場(chǎng)下載了薛掌柜APP進(jìn)行投資體驗(yàn)。
被問(wèn)及為何現(xiàn)場(chǎng)體驗(yàn)薛掌柜，吳曉波體現(xiàn)，“它有幾點(diǎn)很好，一是一萬(wàn)塊錢(qián)就可以參與，二是可以隨進(jìn)隨出，三是不達(dá)必然的收益率不收任何辦事費(fèi)的承諾，有了這三點(diǎn)承諾，加上十年成功研究與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，我愿意馬上去體驗(yàn)一下他的辦事。"
談及薛掌柜的投資體驗(yàn)，吳曉波說(shuō)：“流程很便捷，做完風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，他告訴我，我的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是積極型的，，對(duì)應(yīng)積極型基金組合辦事，辦事費(fèi)起征點(diǎn)是9%，9%以下不任何收辦事費(fèi)，9%以上是收取超額部分的20%，隨時(shí)可以退出。這個(gè)收益相對(duì)來(lái)說(shuō)比較穩(wěn)健，8%我認(rèn)為已經(jīng)蠻高。在今天的市場(chǎng)環(huán)境下能取得5%到6%就算是比較可靠的，相信對(duì)其他投資者來(lái)說(shuō)也很吸引?！?/p>
打動(dòng)名人背后是一個(gè)證券“老兵”的重新出發(fā)
