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詐騙案例分析

某日電銷外呼系統(tǒng)詐騙案例分析，李女士在家接到一個語音提示電話稱：“您的電話5161217已欠費，我們準(zhǔn)備給您停機，如需查詢請按“0”旁磨如有疑問請按‘9’選擇人工服務(wù)。”李女士不假思索按了“9”鍵，電話被轉(zhuǎn)接，一名自稱電信公司工作人員詳細詢問了李女士的姓名、身份證號后，告訴她可能遇到詐騙了，并稱稍后讓公安機關(guān)部門聯(lián)系她。 隨后，一名自稱當(dāng)?shù)啬撑沙鏊窬哪凶哟騺黼娫捵詧笮彰途柡笳f：“你名下的這個電話號碼和用來扣費的某銀行卡涉入一起全國性洗錢案?！?對方的話讓瞿女士很吃驚：“我一直遵紀(jì)守法，怎么會卷入洗黑錢呢，這可是大罪。”李女士認為是有人盜用了自己的資料參與犯罪，立即向?qū)Ψ絾栐?。民警開始安撫她的情緒，讓她別著急，稱可能是犯罪分子動了手腳，“我給你接反洗錢的中心主任，他是這起案件的報案人，或許他更了解情況。” 隨后，這名男子把電話轉(zhuǎn)到“反洗錢中心”，一名自稱“中心主任”的男子分析說李女士的信息可能被盜，被不法分子利用了。這話讓李女士徹底震驚了。警告李女士：“您的賬號涉案，將被凍結(jié)，否則錢會被犯罪分子轉(zhuǎn)走?！薄爸行闹魅巍北硎?，如果希望財產(chǎn)不被凍結(jié)，必須在當(dāng)天下午1點前把錢轉(zhuǎn)到安全的賬戶里。 接完電話后，為了杜絕自己上當(dāng)受騙，她撥打了當(dāng)?shù)氐?14查號，手機上顯示的號碼確實是當(dāng)?shù)毓簿值碾娫挕? 李女士徹底相信了，便在“中心主任”的電話遙控下，通過ATM機把幾張銀行卡內(nèi)共計259萬多元的現(xiàn)金，全部轉(zhuǎn)到了“中心主任”指定的“安全賬戶運猜斗”。在操作完成后，“中心主任”稱48小時后他會同李女士聯(lián)系，并要求李女士絕對保密，若影響案件破獲，后果自負。 兩天后，“中心主任”沒有聯(lián)系李女士，李女士才意識到上當(dāng)受騙了，只得趕緊報案。 案例分析 此類詐騙案件的主要特點是： 1詐騙分子一般選擇獨自在家的老年人為行騙目標(biāo)； 2使用語音電話提示后轉(zhuǎn)接人工的方式，市民通常會習(xí)慣性地相信通話對象就是電信工作人員； 3詐騙分子往往冒充警察、電信公司或其他政府機構(gòu)工作人員，多次給事主打電話，設(shè)下層層圈套；以銀行卡欠費、涉嫌洗黑錢或賬號被犯罪團伙利用為名，打電話誘騙、恐嚇當(dāng)事人將資金轉(zhuǎn)移到所謂的“安全賬戶”，再通過網(wǎng)上銀行將資金迅速轉(zhuǎn)移，非法牟利。事實上，司法機關(guān)根本不存在所謂的“安全賬戶”。 由于詐騙人往往掌握受害人姓名住址等個人信息，特別是個別不法網(wǎng)絡(luò)運營商為犯罪嫌疑人提供任意顯號技術(shù)軟件，犯罪嫌疑人在實施詐騙時，可任意使受害人來電顯示為其所在地司法機關(guān)的電話號碼，受害人通過查詢確認這些信息真實后，很容易上當(dāng)受騙。 電信詐騙犯罪背后的犯罪網(wǎng)絡(luò) 電信詐騙的犯罪組織比其他犯罪組織更為復(fù)雜。這類犯罪組織往往是多個犯罪組織糾合在一起，分為導(dǎo)演組、話務(wù)組、取款組、網(wǎng)絡(luò)組、洗錢組等，每組都是金字塔式的管理模式，相對獨立運作，相互利用謀利。每組都有一個管理者，各個組織在實施詐騙前，要經(jīng)過嚴格的上崗培訓(xùn)。 導(dǎo)演組是這類犯罪組織的核心，操縱整個犯罪過程。他們負責(zé)編寫“劇本”，即打電話時怎么說，對方懷疑后如何應(yīng)對等。導(dǎo)演組還負責(zé)“分配”任務(wù)，獲得居民的通訊信息后，把這些信息分配給不同的話務(wù)組撥打詐騙電話；話務(wù)組的電話都是通過網(wǎng)絡(luò)組負責(zé)的技術(shù)平臺撥打出去的，這個平臺從網(wǎng)絡(luò)運營商那里獲取線路，提供電信服務(wù)器及改號服務(wù)等；一旦有人上當(dāng)向賬戶打款，導(dǎo)演組立刻將大額款項分流到數(shù)個賬戶里，然后派取款組在最短的時間內(nèi)提取被騙款項；取出的錢被匯總后交給洗錢組，贓款最終流向犯罪分子手中。

那我們?nèi)绾渭訌妼﹄娦旁p騙的防范電銷外呼系統(tǒng)詐騙案例分析？ 提醒大家在接到疑似詐騙兆扒電話或短信時，首先向公安機關(guān)“110”報警核實，尤其是對方要求向指定賬戶匯款時，千萬不要匯款?；虮M快告知家人或與朋友商量。從以往經(jīng)驗看，騙子往往不讓對方有時間思考，很多人把錢一匯走就清醒了。且真正的公檢法部門如果要轉(zhuǎn)賬和凍結(jié)賬號，都有嚴格程序和書面通知，同時必須有兩位以上工作人員到場才能進行，不可能憑幾個電話就可以凍結(jié)賬號或讓人轉(zhuǎn)賬的”。 接到這類詐騙電話后，要主動向?qū)俚毓矙C關(guān)或電信部門舉報，以提供線索便于破案和采取防范措施。 公眾在接到類似電話時，可以通過下列三個渠道核實信息： 1.撥打電信公司統(tǒng)一客服電話10000號進行核實； 2.通過當(dāng)?shù)毓卜志值闹蛋嚯娫拰Α懊窬鄙矸葸M行核實； 3.撥打銀行統(tǒng)一客服電話，向銀行有關(guān)人員進行咨詢。 我有四點建議，一是多看新聞多上網(wǎng)，及時了解電信詐騙的案例發(fā)生情況； 二是不管是什么借口，只要號碼不熟悉，就不予理會； 三是在接了對方電話的情 況下，只需按對方號碼撥打回去，電話會打到被冒充的部門，一下子就能識破騙局； 四是不管什么情況，不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不給錢，因為公檢法司執(zhí)法部門是不會要求當(dāng)事人直接轉(zhuǎn)賬的。

　融資詐騙：融資，反被人融資

案例2003年時，余先生投資5萬元開了一家小企業(yè)，如今的資產(chǎn)已增至20多萬元，企業(yè)發(fā)展勢頭相當(dāng)不錯，但苦于資金有限，因此想通過融資擴大業(yè)務(wù)。他先后找過十幾家風(fēng)險投資公司和投資中介公司，有些投資商看企業(yè)規(guī)模較小而一口回絕，有些雖然收下了項目材料，但之后就杳無音信。就在余先生快失去信心之時，終于遇見一家表示有興趣的投資公司。這家公司自稱是大型國有企業(yè)下屬的風(fēng)險投資公司，有項目專員、助理、副總、總監(jiān)，像模像樣，對余先生的項目詢問得很詳細，評價也很好，投資部總監(jiān)還表示“先做朋友、再做項目”。當(dāng)時，余先生非常感動，因此投資公司提出要考查項目的真實性，并且按慣例由項目方先預(yù)付考察費時，他毫無防備之心。錢寄出去之后不久，余先生發(fā)現(xiàn)那家投資公司的電話、投資總監(jiān)的手機號碼全都變成了空號……

點評很多創(chuàng)業(yè)者認為，融資就是別人給錢，不會遇到騙子，因此就有了麻痹思想。其實，詐騙者遠比人們想象的高明，他們利用創(chuàng)業(yè)者等米下鍋又急于求成的心態(tài)，先是夸口公司規(guī)模、專業(yè)程度以取得創(chuàng)業(yè)者的信任，然后對融資項目大加贊賞，讓創(chuàng)業(yè)者覺得遇上了“貴人”，最后借考察項目名義騙取考察費、公關(guān)費等，收費后就銷聲匿跡。因此，對創(chuàng)業(yè)者來說，融資雖很重要，但找一家正規(guī)的投資公司更重要。除了要對投資公司的背景進行全面調(diào)查，還需2000要保持警惕的心態(tài)，特別是對各種付款要求，多問幾個為什么，必要時可用法律合同來保障自己的利益。

合作詐騙：餡餅，其實是陷阱

案例李先生開了一家公司，專門從事代理業(yè)務(wù)，原本以為金錢交易全在上下家，他只要事成后收取代理費，風(fēng)險不大，沒想到依然“中招”。

一天，李先生接到自稱是湖北振興實業(yè)總公司業(yè)務(wù)經(jīng)理打來的“合作”電話，委托他作為其公司“拳頭產(chǎn)品”———高分子凈化膜華南地區(qū)總代理，并隨后寄來了詳細資料，包括產(chǎn)品介紹說明書、可供產(chǎn)品目錄、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件、高分子凈化膜銷售補充說明書等。李先生看其手續(xù)齊全，便在專業(yè)網(wǎng)站上發(fā)布了相關(guān)信息，幾天后便有了“回音”，廣東某養(yǎng)殖戶來電說急需4000米高分子凈化膜，金額共計27萬元。李先生一算，可賺幾萬元的代理費，這可是“天上掉餡餅”的好事，于是馬上和上家聯(lián)系。上家很爽快，答應(yīng)把一批去汕頭的貨調(diào)往廣州，但需立即支付貨款。李先生通知下家后孫裂，對方立即派人送來了上萬元的訂金，表示實在太忙，需要李先生幫忙先提貨，事后會加付提貨費。因為不想放棄到手的“肥肉”，李先生幫著提貨并墊付了貨款，可第二天事情全都變了：下家表示暫時不需要這批貨了，而上家的“負責(zé)人”怎么也聯(lián)系不上，“餡餅”變成了“陷阱”。

點評這是一個“連當(dāng)詐騙”的典型案例，行騙對象以從事代理、中介、咨詢等業(yè)務(wù)的創(chuàng)業(yè)者為主。天上不會掉餡餅，如果遇到上下家接踵而來的“好事”，那就要千萬小心了。對付這種騙術(shù)，首先要保持良好的心態(tài)，然后冷靜地考察上下家。對于上家，要對廠家實力、供貨能力、產(chǎn)品質(zhì)量等一一了解清楚，特別要抓住一些細枝末節(jié)的專業(yè)問題，看看芹哪其能否對答如流。對于下家，如果碰到那種接幾十萬元的大單子時毫不猶豫的“爽快人”，則要睜大眼睛了。網(wǎng)絡(luò)詐騙：便捷，行騙也方便案例王先生是在生意場上摸爬滾打了30年的“老供銷”了，最近在某著名電子商務(wù)網(wǎng)站上開了個賬戶，開始網(wǎng)上創(chuàng)業(yè)。

一次，王先生在網(wǎng)上看到一則信息，某位有著“高資信度”標(biāo)志的客商低價批量提供優(yōu)質(zhì)黃沙，經(jīng)驗老道的王先生并未急著下手，而是通過工商部門了解供貨商的情況。在確認供貨商的“身份”后，王先生便從下家那里預(yù)收了30％的貨款，按照網(wǎng)上提供的賬號匯了過去，可他等的黃沙船卻遲遲到不了上海，下家又三番五次地催他交貨，一急之下他只好親自前去催貨。到那里后王先生發(fā)現(xiàn)，那家企業(yè)確實存在，不過只做鋼鐵貿(mào)易，不搞建材，而且從未涉足電子商務(wù)領(lǐng)域，至于網(wǎng)上的那家企業(yè)，是行騙者盜用了該公司的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件后虛構(gòu)的。最后，由于不熟悉電子商務(wù)，“老法師”王先生賠了下家客戶幾十萬元。

點評電子商務(wù)雖然有著快捷、便利的特點，但與傳統(tǒng)的交易方式相比，風(fēng)險更大。一些不法分子正是利用高科技來移花接木，借用正規(guī)企業(yè)的名號行騙，不少創(chuàng)業(yè)者由于不熟悉電子商務(wù)的運作模式和特點而上當(dāng)受騙。其實，網(wǎng)絡(luò)只是交易嫌凱碼的一種媒介，通過網(wǎng)絡(luò)獲得商業(yè)信息后，必須進行網(wǎng)下的考察。特別是業(yè)務(wù)量大的單子，高利潤的項目往往風(fēng)險也相對較高，創(chuàng)業(yè)者更要小心謹慎，親自走訪是非常必要的，不能僅是坐在家中敲敲鍵盤。有條件的話，可請投資、法律方面的專家把關(guān)。此外，目前網(wǎng)絡(luò)傳銷活動日益猖獗，創(chuàng)業(yè)者在網(wǎng)上“沖浪”時要慎入傳銷陷阱。

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如果電銷公司使用自動外呼笑液營銷系統(tǒng)去詐騙，大批量撥打電話給用戶，誘導(dǎo)對方將銀行卡賬戶的錢打給電銷外呼系統(tǒng)詐騙案例分析你，這種行為方式就屬于國家打擊的電信詐騙犯罪行為。

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